重回4100点 怎么管好你的资产?

[摘要]一、不要趴着等解套。二、要尽力保住胜利果实。三、减少交易次数。四、为自己设定投资纪律,并严格执行。五、震荡市中,在仓位中长期预留10%~20%的现金。六、开始考虑退出路径,分步实施。

  刚刚过去的一周,注定让人刻骨铭心:在已经剧烈调整的基础上,上周数个交易日出现接连的杀跌行情,到上周五,A股史上绝无仅有的单日最大跌幅意外出现,上证综指盘中最大跌幅超过9%,两千只股票齐刷刷跌停,当天晚上,由于仓位过高,偏股型基金普遍净值跌幅都在8%以上,有个别此前遭受大额赎回的基金,当天净值跌幅甚至超过了10%。

  幸而周末央行出台降息、降准政策,业界解读为,这一政策的出台,或能力挽沪指连续两周暴跌的狂澜,将走势重新拉回到牛市轨道。

  两周的剧烈调整,让不少投资者感叹“五六月的投资收益通通泡汤了”,股票、基金都回到4100点,如果这一轮调整之后,你还相信牛市能够持续,或许不应该让过往两个月所经历变为空白,是时候 总结过去半年多来的投资经验和教训了,该借此机会,好好想想接下来半年的投资该怎么做。

  未来的市场会怎么走?一个被认同的观点是,“杠杆牛”在接下来几个月可能很难发威,最激进的场外配资者,以3~5倍融资的,在过去两周估计已经被陆续强制平仓,以2倍杠杆参与券商融资,多数也已经元气大伤。市场通过残酷的调整教育了最激进的投资者,意味着接下来通过融资流入股市的资金量,比起6月中旬,将会急剧萎缩,这就意味着,A股市场将会进入存量资金博弈阶段。没有太多的增量资金,意味着五六月份那种“无脑买入”都能涨、买消息股大概率上涨的时段很难重现,投资的难度加大。以下的几个理财建议你真的应该听听。

  一、不要趴着等解套。对于已经跌去40%~50%的股票或基金,很多人第一选择是“熬到解套”。其实大可不必,你的股票未来收益跟你的买入成本价并没有关系,基金也同样如此,对于股票,你需要问自己“我原先为什么要买它?”如果是牛市里大量的难以证伪的“被借壳”的股票,你还要问自己,这是不是市场未来的热点,在所有的股票通通大幅跌停后,市场还存不存在更安全、更有价值的品种,如果真的有,我建议你不必熬到解套,可以卖出它,换上更好的品种。同样的,你可以检讨你持有的基金主题、行业、基金经理的投资风格是否认同,是否符合市场热点,如果不是,尽可以借此换仓,优化自己的投资组合。

  二、要保本,要尽力保住胜利果实。在牛市里,朋友圈、微信群都流传着很多一夜暴富的传说,让人心痒痒,特别是有很多人夸耀自己几个月翻倍的收益率,让你时时有“技不如人”的懊恼,但这些跟你又有什么关系呢?不如沉下心来,从现在开始,考虑怎么保持本金安全,怎么保住前几个月来之不易的收益。有的投资者考虑将本金从股市、基金抽出,只留下盈余继续投资,也有的将一定比例的资金放到打新、保本、债券基金去,这都是值得借鉴的好办法,请记住,投资不是比赛,看紧你的钱最重要!

  三、减少交易次数,尽量增加投资胜率。过往一两个月,投资者会发现,买入股票、基金,很少被套,别人推荐的股票买入后赚钱的几率也很高,这可以理解,源源不断的资金入市,客观上起了抬轿子的作用,现在增量资金少了,你可千万别像以前一样,什么股票都敢买,越套越加仓,没有增量资金,买错了容易越套越牢。总之,买入之前多用脑,减少投资次数,增加胜率,就是买了不亏的几率要提高。同时也要看准了,买入之后不要急躁。还盼望买入后连续涨停,你就别做梦了,这几率跟中彩票差不多。

  四、为自己设定投资纪律,并严格执行。有很多人经过几轮牛熊交替,买股票、申购基金,从来不会为自己设立目标,也从来不设止损位,这就导致,在市场急剧变化时,手足无措,或者随性而为,行动毫无章法。从现在开始,就给自己设定纪律吧,不妨再买入之前,先考虑大概用多少资金,目标收益率多少,在什么样的情况下需要卖出。请记住,推荐股票的人很少会告诉你什么时候退出,所以即便是消息股,你也要紧盯着公司公告、市场变动,一旦形势不妙,就要考虑退出。而有一些投资大师给每只股票定下股价跌去20%即清仓、或股票跌破20天线即清仓的纪律,并严格执行,这都值得我们借鉴。

  五、震荡市中,在仓位中长期预留10%~20%的现金。专家普遍认为,未来几个月,市场或会持续震荡,因此建议你不必要将最后一发子弹都打尽,尽量保持10%~20%的现金仓位,这样进可攻退可守。同样的,你的投资中尽量保持一定数量的低估值品种,如蓝筹股、大盘基金等,减少组合的整体波动,今年以来,有很多投资者特别喜欢投资创业板中小板品种,这部分估值偏高,建议在组合中也要适当配一些蓝筹股或蓝筹基金。

  六、开始考虑退出路径,分步实施。牛市盛宴总有结束的时候,该什么时候退出,每个投资者答案都不同,但最好现在就开始考虑退出的时点、退出步骤,如果你认为5200点是下一波的顶,那你不妨设定几个点位,作为退出的时机,一旦到达相应点位,就及时兑现,将钱转到风险更小的债券、打新、保本等基金上,或者银行定存。切记,既然是退出,就不要轻易入场“抄底”,在指数下行的过程中,“抄底抄在半山腰”才是股民、基民被套的最普遍原因。

  总之,投资是个“技术活”,重回4100点,你要更谨慎、更机警,当你得意万分的时候,不妨想想6月26日时的市场,还有你曾经强烈挫败的心情,在疯狂的时候保留必要的冷静,也让财富在牛市里实现真正的增值。

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[责任编辑:amysun]

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