基民跑步入市 赎旧买新要三思

[摘要]“牛威”之下,基民跑步入市,新基金发行井喷。同时,出现了不少投资者盲目赎回老基金购买新基金的行为。专家提醒基民,赎旧买新有风险。

“牛威”之下,基民跑步入市,新基金发行井喷。同时,出现了不少投资者盲目赎回老基金购买新基金的行为。专家提醒基民,赎旧买新有风险。

基民跑步入市

根据基金业协会的数据,4月份基金净值总资产突破6万亿元,相比3月份增加了1万亿元。原因除了新基金发行量猛增,股票市场的强势表现使得权益类基金净值快速上行。

数据显示,3月、4月、5月单月新基发行份额分别达到1795.25亿份、2588.26亿份和2630.82亿份,呈逐月递增的态势。

从五月份以来发行的基金类型来看,除了个别几只货币类基金和债券类基金,其余是权益类基金。

根据中登公司的最新数据,5月份,新增基金开户数合计为509.74万户,月基金开户峰值为2007年8月,上证指数处于4000-5000点高位时,当月基金开户511.79万户。基民对牛市的热情继续暴涨。

赎旧买新没必要

“南方某大型基金公司的固定收益类产品被大量赎回,其中有很大一部分是被转换成了权益类基金。”某基金公司市场部人士表示。

固定收益类基金产品净值的“蜗速”走势,对比今年以来权益类基金超过80%的平均收益率,让不少投资者心慌慌,开始把对固定收益的投资转至权益类。

另外,老偏股型基金也面临着大额的赎回。

“今年的业绩还不错,每天都有大量的申购和赎回,最近净赎回很严重,”北京某基金经理表示。

据记者了解,历史上有一些套牢的客户,认为应该赎回老基金,去认购一些净值为1的新基金。

专家提醒,基金不像股票,净值低并不意味着便宜,净值为1元的新基金不见得比净值为2元的基金更值得投资。假如一位基金经理已经管理着一只股票型基金,截至目前净值为2元;现在新基金发行热,又发行了一只风格类似的股票型基金,基金净值为1元。投资者继续持有老基金反而更加稳定;对于新基民而言,更应该购买第一只基金。因为新基金成立之后有建仓期,一般而言,基金经理即便管理着多只基金,但是前十大重仓股基本雷同,基金经理建仓有利于重仓股股价的拉升,对老基金是利好。

此外,新基金有大约一周到1个月的募集期,新基金仓位过低的话,若遇到指数大涨,净值有可能跑输指数。但若在震荡市,新基金腾挪空间则较大,具体要看基金经理的投资能力。需要注意的是,基民赎回基金时有赎回费,再购买新基金(股票型)还需要交纳1.2%的申购费,赎旧买新还需三思。

另外,记者了解到,一些银行客户经理为了完成考核任务,倾向于鼓励基民赎回老基金,买入新基金,其实投资者更应该考察的是所购买基金的掌门人的业绩记录和投资风格,以及基金的投资主题,这一部分,都可以通过网络、报纸搜索查询,总之购买要建立在理性的选择基础上。

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