水皮杂谈:人民币硬不过比特币

水皮(微博)

比特币产生于2009年,但却疯狂于2013年,媒体的关注好像也是始于这一年。到底是比特币的交易吸引了媒体,还是媒体的炒作催化了这个巨大的泡沫,答案并不清楚,也许是这样,也许不是这样,或者根本就是一个恶作剧而已。

不过,逗你玩这回玩得比较狠,玩到了中国央行不得不联合五个相关部委出面干预的程度。央行担心的是比特币的炒作会对中国现有金融体系产生冲击,这顶帽子戴到比特币头上合不合适,每个人有自己的答案,不管是小题大做也好,未雨绸缪也好,总之,央行的声明就是官方的态度,比特币不是法定货币,不能用于结算、支付、兑换、存储、托管、抵押,不能作为信托基金投资的标的。但是,比特币作为一种互联网上的商品买卖行为,老百姓在自担风险的前提下拥有参与的自由,换句话讲,比特币也不是非法的东西,并没有被官方列入“负面清单”,也没有一棍子打死,所以北京大悦城的餐馆照常接受比特币支付。

比特币实际上是一种“电子货币”,由网络游戏产生,新比特币通过预设程序制造,随着比特币总量的增加,新币的制造速度会放缓,直到2014年达到2100万个总量的上限,目前被“挖”出来的货币已经达到1200万个。和法定货币比,比特币并没有特定的发行人,任何人在网上都可以挖掘、购买、出售、收获比特币,虽然是网络虚拟货币,但是因为难得,因为稀少,因为有趣或者有用,所以网外网下实体店接受比特币支付的越来越多,随着比特币从网上走到网下,比特币的价格也在持续暴涨,年初仅为13美元,年末已经被炒上1240美元,涨幅将近100倍。央行规定公布当天,比特币中国网站显示,当天最高价为7050元人民币,最低价为4521元人民币,高点到低点跌幅达35.87%。

那么,比特币泡沫会因此破灭吗?

未必。

一是因为这本身就是一个少数玩家的游戏,不到大众参与的份上就不可能一哄而散。而现在至少在国内还没有出现炒大蒜生姜的全民运动,做局者无利可套。

二是因为比特币的炒作本身就是暴涨套暴跌的,剧烈波动往往就是小额交易的特征,大资金进得来出不去,今年以来已经有过三次折腾。

三是中国央行管不了国际市场的定价,尤其是看不见摸不着的网络虚拟交易,国际玩家也不会把中国央行的规定当回事,如果说一定有关联的话,也无非中国这地方钱多人傻而已。

不破又如何呢?

无伤大雅,无碍大局。

央行真正该关心的恐怕还是中国的人民币什么时候能够真正国际化,人民币什么时候可以自由兑换,什么时候能够取得比特币现在拥有的国际地位。

人民币不能国际化,一定程度上就是画地为牢、作茧自缚,货币政策就完全被境外资金的流向牵着鼻子走,陷于被动的地步。这个话题水皮在杂谈中多次提及,现在补充一点的是,如果人民币不能自由兑换,那么在预见的时间内,人民币外汇占款投放就不可能减少,宏观调控就继续处于两难境地;若要对冲流动性,必然实际执行从紧政策;若不对冲流动性,M2恐怕无法控制通胀的预期;前者导致企业融资成本上升,“钱荒”频发,后者导致房地产在内的价格失控,民怨沸腾。这就是央行回避不了房地产调控的货币因素,房价的本质就是货币现象。李克强总理一再强调要盘活存量,用好增量,既不紧也不松。对于央行而言,难度极大,事实上是超越专业和技术范畴,多少有点左右手互缚的意思。值得欣慰的是,上海自贸区正在探索区内的人民币自由兑换的试点。最新的消息称,跨境人民币双向资金池业务已经正式启动,企业的区内账户为主账户,实现境内人民币资金池与境外人民币资金池内资金的双向流动,过去跨境资金流动必须提供用途证明,现在则不用,企业可以根据需求、利率、汇率自行安排。口子虽然不大,毕竟算是进步。

比特币能成为“硬通货”,人民币没有理由不成为“硬通货”。央行管不了互联网上国际化的虚拟货币,还管不了现实中的人民币国际化?于国于民的好事,该抓紧推进了。世界银行行长空缺的时候,不少人推荐中国的央行行长周小川,以周的专业素养和国际视界而言,是个不错的人选,但是他若能在任上完成人民币国际化的进程,名垂青史就可媲美格林斯潘了,世行行长又算什么?

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