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短期理财基金PK货币基金谁胜一筹

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[导读]货币基金和短期理财基金在业绩上不相上下,而在流动性上,货币基金显然更胜一筹

尽管短期理财基金的平均收益并不高,但这不影响其发展规模。数据显示,9月份短期理财型基金平均回报0.2515%,年化收益率3.01%。而该类基金规模已经接近1800亿元。

规模提升

数据显示,从首批短期理财基金5月初成立至今年9月底,短短5个月时间,已有16只短期理财基金成立,首募额合计达到1789亿元,占同期新基金发行总规模的六成以上,单只基金平均募资额达112亿元。而进入10月,已有4只短期理财基金开始发行,短期理财基金的规模仍在进一步扩张。

从业绩看,9月份净值增长居前是华安季季鑫A,净值增长0.5059%(年化6.24%),其次是建信双周安心理财A净值增长0.2867%(年化3.49%),嘉实理财宝7天A增长 0.2550%(年化3.10%)。

收益率走高

而经过长达9天的长假休市,短期理财基金在季末和双节等因素推动下,收益率再度攀升,其中工银7天理财债基收益率创下成立以来新纪录。据工银瑞信官网公告信息显示,截至2012年10月7日,工银7天B和工银7天A节假日期间每万份基金收益分别为10.3191元和9.6060元, B份额7日年化收益率自成立以来首次突破4%,达到4.273%;工银7天A7日年化收益率也达3.972%,大大超过当下银行活期利率,并且是当前7天通知存款利率(1.35%)的3倍左右。

对于近期的收益率飙升,分析人士认为,主要受季末银行考核等因素的影响,市场资金面比较紧张,票据、同业拆借利率升高,因此,该类基金收益也随之“水涨船高”。而工银7天理财债基在投资方向上,主要选择投资于债券回购、现金、央票等现金类投资工具,很好地保证了投资的安全性和流动性。

货币基金依然出色

与短期理财基金收益有得一拼的货币基金近期表现也相当出色。数据显示,截至10月8日,按照最近7日收益年化收益率计算,85只货币基金收益率为3.36%。易方达货币、信诚货币、银河银富货币、诺安货币、长城货币万家货币等12只货币基金的7日年化收益率逾4%。而万家货币基金今年前三季度累计已实现收益达3.45%(年化收益率4.58%),排名同类基金首位,三个季度收益率已超越银行一年期定期存款基准利率。

可以说,货币基金和短期理财基金在业绩上两者不相上下,而在流动性上,货币基金显然更胜一筹。

海通证券表示,目前债券市场短期机会与风险或相对有限,在趋势性机会不明显的行情下,三类投资群体:短期存在现金支出需求、对流动性要求较高的投资者;尚未作出投资决策、存在短期资金避险需求的投资者;资产配置中,需要配置活期存款的投资者,都可重点配置期限较短、流动性较好的理财债基或货币基金。

近期业绩表现较好的短期理财基金货币基金一览表

代码名称万份基金收益七日折算年收益率(%)
519998.OF长信利息收益B1.510705.971
519999.OF长信利息收益A1.446205.734
200103.OF长城货币B0.873685.365
200003.OF长城货币A0.807475.113
150015.OF银河银富货币B0.981805.068
110016.OF易方达货币B1.046605.020
550011.OF信诚货币B0.894904.845
150005.OF银河银富货币A0.916804.817
110006.OF易方达货币A0.984404.783
519506.OF海富通货币B3.416604.731
202304.OF南方理财14天B1.064804.677
550010.OF信诚货币A0.831104.595
519505.OF海富通货币A3.350404.491
519508.OF万家货币1.307904.447
091021.OF大成月添利理财B1.214604.430
202303.OF南方理财14天A0.974104.380
091005.OF大成货币B0.992604.346
050003.OF博时现金收益1.558904.276
320019.OF诺安货币B0.909304.174
485018.OF工银瑞信7天理财B1.053304.152
090021.OF大成月添利理财A1.135304.140
090005.OF大成货币A0.925704.094
392002.OF中海货币B0.905004.077
531014.OF建信双周安心理财B1.065604.010
163303.OF大摩货币2.112504.003
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数据来源:Wind资讯,数据截至2012.10.10

[责任编辑:amysun]
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