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看排名选基金 遵循“4433法则”

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腾讯基金基金买卖网开展2011基金诊疗室活动,为参与活动的基民提供最直接的投资建议、最适合的投资方向、最适合您的基金

1、基民:请问老师,如果短线投资半年买基金,根据目前形势,股票型基金哪些效益较好?

众禄基金研究中心(基金买卖网(微博))专家:您好。 基金属于适宜中长期投资的品种。您可长期关注泰达红利先锋。

2、基民:老师,您好,基金一般看哪些数据,投资50名后的基金存在哪些风险,在投资中应如何应对存在的这些风险?

众禄基金研究中心专家:您好。 由于基金短期业绩波动难免,短期业绩排名变化也较大,对于普通基民来说,若想从数据排名上来挑选基金,建议可关注基金的中长期排名情况,可采用“4433法则”,即以“时间”来检验基金过去的中长期绩效。首先,看中长期指标,第一个“4”代表选择一年期绩效表现排名在同类型产品前1/4的基金;第二个“4”代表选择两年、三年、五年以及自今年以来绩效表现排名在同类型产品前1/4的基金;其次,看短期指标,第一个“3”代表选择近6个月绩效表现排名在同类型产品前1/3的基金;第二个“3”代表选择近3个月绩效表现排名在同类型产品前1/3的基金。 一般地,长期排名靠后的个基往往在判断市场走势与风格上、行业配置与精选个股等能力上多显欠缺,或所属基金公司整体投研实力偏弱有很大关系。这类个基敬请慎投。

3、基民:请问老师今年的QDII配置比例多大比较合适,是否可以比往年比例大一些,请老师推荐一下好的QDII基金

众禄基金研究中心专家:您好。 QDII基金投资于海外市场,由于影响国际市场的因素较国内市场更为复杂多变,对基金经理综合实力提出的要求更高,使得投资QDII基金的风险要大于投资国内基金;但关注全球市场的QDII基金的确有着较好的分散投资单一市场风险的作用,且伴随海外市场的逐步复苏,QDII基金的投资价值更加凸显,投资者可给予关注,在配比上可适当高于往年,具体配比则依个人风险承受能力差异而有所不同,但不宜过高。可关注国泰纳斯达克100、华夏全球精选。

4、基民:请问老师:我现在的基金组合中QDII比重为6%,分别是招商全球4%,国泰纳指2%,我还想加大比重到10%,这两只基金是否可以继续投入,比重是否合理?另外我还想加入一点大成标普,请问老师这只新基金的前景看好吗?谢谢

众禄基金研究中心专家:您好。 大成标普500采样面广、代表性强,能较广泛地反映美国市场的变化;以美国为代表的海外发达经济体经济逐步复苏,使得关注全球市场的QDII基金投资价值凸显;由于影响国外市场的因素更为复杂多变,对基金经理提出的专业实力要求更加严格,这就使得QDII基金投资的风险较之投资国内基金更大。因此,建议可以适当提高QDII基金的配比,但配比不宜过大。您可将其比重提升至10%;基于您已持有一只跟踪美国市场表现的指数型基金,建议可关注其他不同类型的QDII基金,以优化QDII基金组合。可关注华夏全球精选。该基金盈利能力较好,但规模偏大,配比上您可选择适当加仓国泰纳斯达克100至4%,给予华夏全球大致2%的比重。

5、基民:老师:你好,长盛同德07到现在刚回本,请问老师是赎回好还是持有?如果赎回的话,在什么点位赎回较好?

众禄基金研究中心专家:您好。 长盛同德盈利能力中等,业绩波动水平与风险水平低于同类型基金平均水平,您可继续持有,若占比较重则可在当前阶段适当减持。可关注富国天惠、泰达红利先锋等优质个基。

6、基民:宋老师,我想把部分嘉实增长转为嘉实货币,可以吗?

众禄基金研究中心专家:您好。 嘉实货币是一只盈利能力不错的货币型基金,作为货基,其具有流动性好、安全性高、低风险低收益的特征,是较好的短期投资品种,而低收益性决定了其长期投资价值较低;嘉实增长属于偏股型基金,风险与收益水平都较高。直接将两者相比则缺乏意义。若您有保持部分资金的高流动性的需要,则可选择转为嘉实货币,以获得高于银行存款利率的投资收益;若您考虑转换是出于对嘉实增持短期业绩下滑而对其后续表现的担忧,则基于嘉实基金投研实力较好,嘉实增长中长期业绩较优良且相对稳定,也具备较好的对市场的判断与把握的能力,同时,整体来看,基金短期业绩的波动实属难免,建议您可继续持有嘉实增长,若该基金占比过重,则可根据实际收益情况考虑减持。

[责任编辑:emilyshi]
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