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黄湘平:加强投资者权益保护和投资者教育工作

2010年05月29日13:54腾讯财经我要评论(0)
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黄湘平:加强投资者权益保护和投资者教育工作

2010年5月29日,中国证券业协会主办的“论势 论智 论道”投资者教育论坛在北京举行,腾讯财经作为唯一合作网络媒体对论坛进行全程视频图文直播。中国证券业协会会长黄湘平在论坛做主题发言时表示,希望通过搭建一个沟通交流的平台,进一步推动全行业投资者权益保护和投资者教育工作向广度和深度延伸,警钟长鸣,风险长控,要不断提高行业投资者教育和服务的工作水平,实现投资者权益保护和投资者教育的常态化。

以下是中国证券业协会会长黄湘平的演讲实录:

黄湘平:各位嘉宾、女士们、先生们

大家下午好!

由中国证券业协会主办、北京市证券业协会协办的“2010年中国证券业协会投资者教育与服务巡讲活动启动仪式暨北京专场”如期举行了。这次巡讲活动名称定为“论势 论智 论道”。所谓论势,就是要在开展的系列活动中请专家学者们论述世界及国内宏观经济形势和走势;所谓论智,就是要请专家学者们详尽描述市场投资心理,分析投资行为,交流投资策略和智慧;所谓论道,就是请专家学者们解读市场新政策、新产品、新交易规则,讨论和交流风险控制和风险规避之道。我相信,这项活动将为我国证券市场投资者奏响一曲启发证券投资和风险控制新思维、启迪证券投资和风险控制新智慧的新乐章!

最近,美国针对华尔街大的投资银行兴起的“调查风暴”正在逐步升级,国际大宗商品价格和欧元等主要货币汇率的波动正在加剧,国家信用危机不但没有解决,而且有蔓延之势;我国资本市场上市公司业绩、市场流动性和投资者预期的不稳定、不确定因素很多。这些都在警示我们:全球经济复苏依然笼罩着巨大的阴霾,金融危机并不曾真正远离。正因为如此,从全球金融危机爆发到现在,各国政府和金融监管部门都在思考金融危机产生的根源,实施一系列经济和金融援助措施,进行从行政监管到行业自律管理工作的金融监管制度改革。在诸多措施中,很重要的一点就是各国普遍加强了对投资者权益保护和投资风险揭示为主要内容的投资者教育。政府、市场监管部门、行业协会以及各市场主体对投资者教育工作重要性、必要性的认识达到新的统一和新的高度。

中国证券业协会自2007年开始,设立了投资者教育领导小组和投教工作办公室,从多个方面开展了投资者教育工作:一是建规立制。协会先后发布了《中国证券业协会会员投资者教育工作指引》、《证券公司营业部投资者教育工作规范》、《创业板市场投资风险揭示书必备条款》、《证券投资基金投资人权益须知》,以及包含投资者教育内容的《证券交易委托代理协议指引》、《证券公司资产管理业务了解客户规则》等一系列自律规则,督导会员单位把风险揭示为主要内容的投资者教育工作融入到证券营销的各个业务流程。二是加强宣传。制作投资者教育动画片《基股三人行》和《投资风险案例》,编写了600多万册《证券投资基金知识手册》,以及《证券知识ABC》、《基金知识百事问》、《境外投资者教育简介》、《代办股份转让系统知识手册》、《权证投资知识手册》、《QDII基金境外投资知识手册》等系列投资者教育宣传品。三是寓教于乐。在中国证券业协会网站设置投资者教育专栏,推出了证券游戏栏目,开创境内开展投资者教育工作寓教于乐的新方式。四是实施了投资者教育内容进证券从业人员培训课程、进资格考试大纲、进考试教材、进考试题库的“四进”工程。投资者教育内容已经进入2009年从业人员资格考试考题,并成为证券公司高管人员资质测试内容的一部分。五是每年定期组织召开各类投资者教育工作座谈会,交流投资者教育工作经验,不断提高投资者教育工作的有效性和针对性;研讨投资者教育评价体系;积极参加国际和亚洲的投资者教育国际论坛和年会等活动。呼吁和推动把投资者教育纳入国民教育体系。应当肯定,这些工作对投资者风险意识的培育和投资风险的控制策略都会产生一定的潜移默化的作用。但我们也清醒地看到,我国证券市场投资者,无论从账户数、持股市值还是从交易金额来看,个人投资者或者说中小投资者,仍是我国证券市场的主体和市场流动性的主要提供者。在中国投资文化还不完善的情况下,人们投资不理性行为普遍存在,证券市场波动幅度偏大、频率偏高。例如在2008年,我国证券市场日振幅率绝对值超过3%的天数有132天,占当年全部交易日的53.7%,而同期,处在金融危机中心的美国证券市场,却只有74天,占比为29.2%。经过20年的发展,我国机构投资者数量和市值持有量都在迅速增加,当前证券公司经纪业务同质化竞争形势日益严峻,尤其在营业网点放开后,价格佣金战愈演愈烈,忽视在为投资者提供交易通道的同时,提高服务的技术含量,忽视对投资的风险揭示和风险教育。这些存在的问题和挑战,再次充分说,加强投资者权益保护和投资者教育工作具有更为现实的意义。

今天,我们从北京市开始启动2010年中国证券业协会投资者教育与服务巡讲活动,之后,将在全国选择一些重点省市、区开展类似活动。目的就是希望通过搭建这样一个沟通、交流的平台,进一步推动全行业投资者权益保护和投资者教育工作向广度和深度延伸。警钟常敲才能警钟常鸣,风险常揭才能风险常控。总之,要加强投资者教育的针对性和有效性,不断提高行业投资者教育和服务的工作水平,实现投资者权益保护和投资者教育的常态化,进一步推动我国资本市场和证券行业的健康稳定发展。最后,我谨代表中国证券业协会感谢各位与会嘉宾和代表的光临,感谢演讲人的辛勤劳动和他们为本次活动所贡献的智慧。预祝大家充分地沟通、交流,学有所获,预祝此项活动获得圆满成功!

谢谢大家!

[责任编辑:coguo]
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