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为抗通胀炒金5天输光5万 地下炒金骗局猛于虎

2010年02月09日06:21理财周刊邢力我要评论(0)
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  金价不断攀上历史高位,地下炒金又卷土重来,然而为什么那些梦想借地下炒金一夜暴富的人,最终大多是反而赔得血本无归呢?

  短短5天,财富美梦只是一瞬间,积攒许久的5万元就灰飞烟灭了。这让河南来沪经商的陈海燕实实在在地吃足了地下炒金的苦头。

  两年前,她路过上海人民广场时,看到路边有人在摆摊,广告牌上写着:“千盛金公司是专业的国际现货黄金外汇网上平台交易商。”她心动了,于是糊里糊涂地走进了地下炒金者的队伍,开始了投资的噩梦。

  为抗通胀去炒金

  2007年居民消费价格指数逐月升高,陈海燕想起了以前听所谓“专家”说过黄金能抗通胀。于是就和摆摊的小李聊了起来,一聊发现小李也是河南人,就留下了QQ号。后来两人有时会在网上聊聊投资,小李也总是不失时机地“摆事实讲道理”,鼓动陈海燕来他们公司开户炒黄金。

  陈海燕对记者说:“那时候啥都不懂,就听他说金价要涨,我也就跟着关注起了金价,眼睁睁看着金价从600多美元/盎司涨到了800多美元/盎司,我经不起他忽悠,就去他们公司开业务了。”

  陈海燕表示,当时认识小李时他在千盛金公司,等她开办业务时却跳槽去了金诚通公司,结果她就被小李带去金诚通开户。“一开始心里多少还有点担心,但看他们公司在陆家嘴写字楼里,办公室很气派,接待我的工作人员看上去也很专业,拿出来的宣传资料制作也很精美。虽然不是很明白他们说的专业术语,但知道是说现在是黄金大牛市,做黄金稳赚不赔,我想做黄金总比做股票保险点吧,当时一动心,也没多想,就稀里糊涂签约了。我是做服装生意的,当时手头上正好有一笔5万块的闲钱,就全部投了进去”。

  接着这家公司的人又说黄金投资需要专业知识和长时间的盯盘,而陈海燕没有这样的知识和时间,还不如交给他们的专业团队代为操作,陈海燕心想也对,就同意了。

  5天输光5万元

  然而仅仅过了5天,她就接到了金诚通公司的电话,说她的账户需要追加保证金,否则就快爆仓了。怎么才5天就又要追加本金了呢?陈海燕还在犹豫中,对方又来了个电话,说由于没及时追加保证金,她的账户已被公司强行平仓。换言之,5万元血汗钱在5天内已灰飞烟灭。

  其后陈海燕多次上门理论,质问对方为何会在短短5天内让自己的投资化为乌有,但得到的回复都是公司只是代客户操作,并不承担亏损责任。陈海燕又急又气,“当时不是说包赚不赔的吗?”她想找当时游说她来开户的小李对质,却发现小李已被公司辞退了,此时她才意识到自己原来被骗了。

  在公司那里讨不到说法,陈海燕就想去法院告金诚通,却发现自己手上并没有什么有力的证据。

  当时她虽然与金诚通签订了合同,但对方说按规定合同由公司统一存档管理,因此陈海燕手里没有合同,有的只是一张汇款5万元出境的汇款证明。这是因为当时公司要求她汇款至香港,兑换成美金才能操作黄金交易,然而仔细一看,这张汇款证明上的汇款接收方并不是金诚通,而是另一家公司的名字。

  由于手上缺乏有力的证据,陈海燕觉得自己胜算很小,说不定告到最后不但本金追不回来,还白白搭上不菲的诉讼费用,况且陈海燕平日生意繁忙,根本没有闲暇时间可以处理缠人的官司,只能自认倒霉,花钱买教训。

  去年她偶尔在QQ上又遇到了久未露面的小李,埋怨他当时不该忽悠自己去开户。小李无奈表示自己也是为了讨生活,还说像金诚通这样的地下炒金公司人员流动非常频繁,经常大规模招聘业务员,让他们出去招揽客户。一旦爆仓后客户上门来讨说法,就把责任全推在业务员身上,但此时业务员不是被解雇就是“被辞职”,结果大都不了了之。“玩地下炒金的,十个有九个都爆仓的,这里面的水可深了。”小李说道。

  偷鸡不成蚀把米

  当然,也不是所有人在遭遇地下炒金陷阱时都只能自认倒霉。范庆就拿起了法律武器维护自己的合法权益。

  如果说陈海燕是稀里糊涂上了“贼船”,范庆则是在明知地下炒金不为法律保护且风险极大的情况下,经受不起高额回报的诱惑而而被卷入了地下炒金的漩涡。原来范庆的老同学陈刚也是金诚通的员工,几次三番在范庆面前鼓吹炒金如何刺激,如何来钱快。

  在陈刚的再三邀请下,去年1月10日,范庆来到了金诚通公司。陈刚直接把他带到了投资部经理高丰的办公室,听了高丰一番自信满满的高谈阔论后,对理财小有研究的范庆已经对高丰的专业投资能力佩服得五体投地。于是二话不说,就让高丰帮他在公司开立了交易账户,并且拿出9万元让高丰代为操作。

  随后高丰要求范庆将9万元打入指定的户名为“张兴寿”的银行帐户。范庆疑问为何不直接打到高丰的账户,高丰解释说张兴寿只是中转账户,可直接将人民币兑换成美元炒卖伦敦金。

  但范庆做梦也没有想到,他一夜暴富的如意算盘在一个月后就告破灭。去年2月15日,范庆突然接到高丰电话,说除了保证金1369.5美元,其余本金悉数亏损。范庆大惊失色,立即登录账户取回保证金。折算下来,9万元本金此时只剩下1万余元。气不打一处来的范庆自然来到金诚通讨说法,但得到的回答和陈海燕一样。

  对话录音成胜诉关键

  尽管范庆也拿不出书面合同,汇款打入的账户也是第三方的,但当范庆准备通过法律途径维权时,便有意识地在与陈刚和高丰交涉的过程中偷偷录音,这些录音资料足以证明范庆将钱款打入张兴寿账户是高锋、沈刚指定的,该账户与金诚通公司、高锋、沈刚关系密切,并且高锋是造成原告损失的行为人。

  范庆调查后还发现,金诚通全名是“金诚通黄金饰品公司”,经营范围为黄金饰品、工艺礼品的销售等,并没有从事黄金经纪业务资格,更不能涉及外汇兑换和相关中介业务。

  收集完相关证据后,范庆便将金诚通和高丰一起告上法庭,要求法院确认委托合同无效,返还其损失的所有本金。

  尽管金诚通公司照例摆出了“张兴寿不是公司员工”,“第二被告高峰所做是个人行为,与公司无关”的惯用说法。但由于范庆提供了关键证据——录音,最终法院认为范庆委托金诚通公司炒卖伦敦金的行为没有经过行政机关批准,违反了我国有关规律法规规定,该委托合同无效。

  金诚通公司作为专业黄金公司,利用其与范庆的专业知识、信息来源等的不对称地位,误导了范庆,应承担70%赔偿责任,但范庆作为一个成年人,明知炒卖伦敦金不受法律许可,也知道这其中风险巨大且可能存有陷阱,却还是开户委托炒卖,因此也存在一定过错,应自行承担30%亏损。

  尽管打赢了官司,但从立案到终审判决前后长达一年。这其中范庆花去的律师费、案件受理费、财产保全费、交通费、咨询费等各种费用以及大量的时间精力却也是一笔不小的代价。

  注:文中出现人名及公司名称均为化名

  法官点评:别碰投资“灰色”地带

  上海市浦东新区人民法院金融庭法官 张巍巍

  近年来国际金价节节上涨,我国沿海金融发达地区的地下炒金活动也随之愈演愈烈,参与人员众多,涉及金额巨大。为了吸引客户,地下炒金公司开出的杠杆往往动辄100倍甚至更高。以100倍计算,若金价波动超过1%,投资者就将不得不追加保证金,若金价波动10%,大多数投资者就可能血本无归,而这种波动往往在几分钟甚至几秒钟内发生,因此投资风险极大。

  更严重的问题是由于缺乏有效监管,地下炒金公司会利用信息不对称,人为制造客户亏损。比如投资者账面盈利想登录交易系统平仓时却怎么点都没反应,即使进行电话报单也会打不进电话,滑点、掉线、不按规定提前平仓等猫腻屡见不鲜。

  更常见的是地下炒金公司根本没有按客户要求进入国际黄金市场下单,而只是私下让客户之间的交易单配对反向对冲操作,投资者实际上是在与公司对赌,即投资者亏损的资金全部被这些公司收入囊中。

  地下炒金极易引发纠纷,一旦出现纠纷,又由于当前法律体系存在监管盲点,投资者权利很难得到保障。陈海燕由于缺乏有力的证据,最终只能不了了之,而范庆虽然最终胜诉,但依然承担了一部分的损失,而他为诉讼所花费的时间、精力和金钱的代价可能比挽回的损失更多,因此奉劝投资者一定要远离这片金融监管的“灰色”地带。

  理财金手指:莫做一夜暴富梦

  近年来不断有媒体爆出地下炒金大案,涉案金额动辄上亿元,被骗投资者动辄上千人,但为什么还是不断有人前赴后继冲入陷阱呢?

  无他,贪心而已。

  人们常说,风险越大,收益越大,不冒大风险,怎有大回报?但其实只有当你知道自己能承受多大的风险,并且对自己所面临的风险有比较全面认知的情况下,这句话才有意义。否则,如果只是为了一心求得高回报而去冒自己承受不了的风险,或者根本浑然不知自己到底面对了什么样的风险就义无反顾地冲了进去的话,那你最终面对的绝对不是出人意料的高额回报,而是出人意料的高度亏损。

  无论从投资风险、法律和监管风险,还是行业不规范所带来的各种潜在风险的角度看,地下炒金怎么看都是一笔“亏本买卖”。投资者在选择创富渠道时,千万不能做一夜暴富梦,否则迎接你的只能是一场噩梦。

[责任编辑:cindyzheng]

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