揭示POS机套现产业链_腾讯财经

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2011.01.30

　　POS 机套现？用卡的人都略知一二。如果你有一张信用卡，但是手上却没有现金，就有专门的POS机套现公司愿意为你服务，让你用额度换取现金，当然，你要为此支付几个点的手续费。
　　熟识“信用卡套现”行业的人士认为，高利润是促使人们铤而走险的根本原因。“信用卡机套现可谓稳赚不赔。”……

	POS机套现属非法仍屡禁不止

[江苏破获特大POS机非法套现案涉案金额5亿]

　　江苏宜兴警方27日通报，该市破获一起特大非法经营案，抓获以王某为首的犯罪嫌疑人26名，破获POS机非法套现案件44起，本案涉及江苏、山东、上海、安徽、浙江等地103台POS机，涉案金额高达5亿元…[详细]

[6.5亿非法套现背后：一台POS机一对情侣的尝试]

　　一对情侣，通过设立子虚乌有的空壳公司，半年时间内申请到了80余台POS机，并以每台万元左右的价格售于他人刷卡套现。经查实，此案涉及人员近百名，涉嫌非法套现金额高达6.5亿元。如此巨额的信用卡套现令人咋舌……[详细]

	银行监管存盲点核查需时间

[浙江POS机疯狂套现逾千万暴露银行监管盲点]

　　“用信用卡套现就相当于自己开了一家‘私人银行’，一本万利。”日前，浙江省杭州市萧山区5家租用繁华地段写字楼、装着红外线监控摄像头、张贴着金融市场管理法律法规的“期货咨询”网点，在当地警方的一次特别行动中被打回原形：POS机套现点……[详细]

[北京个体POS机封杀信用卡结算规范市场防套现]

　　7月初，在万通、官园、潘家园眼镜城等批发市场，凡是以个人名义开账户的信用卡刷卡结账业务纷纷被收单行拒绝。对此，官园批发市场的回应是，近期市场内信用卡盗刷现象严重，所以暂时停止使用POS机刷信用卡……[详细]

	多方频出招打击套现产业链

[逮一张卡奖励50元信用卡套现“产业链”断裂]

　　“逮住一张信用卡就奖励50元钱，现在银联的人抓套现的积极性非常高。”一家股份制银行信用卡中心的负责人昨日向北京晨报记者透露，为了配合刚启动的银行卡犯罪专项打击行动，银联北京分公司近日出台大力度的激励措施……[详细]

[警方提醒公众警惕信用卡套现融资引发风险]

　　警方提醒，利用信用卡套现融资存在较大风险，一旦企业经营不善资不抵债，对于以其个人名义办理信用卡的企业员工来讲，面临着承担债务甚至被追究责任的危险，逾期未还款的不良记录将记载在员工个人名下；信用卡套现易引发新的银行卡犯罪，造成经济损失……[详细]

	结语

　　消费者用信用卡套现，银行和银联就会有相应的手续费入账，消费者得到了现金使用权，商户得到了提成，看似是个皆大欢喜的事情。但事实上产生了两个很不好的后果。一个是消费者为这一系列动作支付了一笔不低的额外的费用，另一个就是发卡银行面临了加倍的还款风险。如果一旦最终还不上款，消费者最后将承担相当高的滞纳金，如果仍还不上款，将可能被判刑……