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项目介绍

FT中文网从12月中旬开始针对中国网民以及其高端读者开展“中国商务人士理财需求”调查,旨在帮助关心个人理财的商务人士了解中国银行业理财市场的发展现状,增进对理财产品的认识,并希望能给中国的商务人群一些个人理财方面的启迪。

  最终结果显示:虽然高收入人群看好国内的理财市场,有很强的理财意愿,但他们并不能充分利用理财工具,实现财富最大化,现有理财模式存在诸多问题……[详细]

超半数高收入人士谨慎看待外资银行服务
    “服务性价比”是国内高端客户能否接受外资银行金融产品的关键……[全文]
各种理财市场的人气与信心呈现巨大差异
    研究结果非常鲜明地验证了当前个人理财市场的现实表现,同时对于把握未来投资理财资金走向具有很高的指导价值……[全文]
人们选择理财产品主要考虑什么?
    高端人士选择理财产品时究竟关注什么,什么样的理财产品才能俘获他们的心呢……[全文]
主办

网络首发
在线调查结果
外资银行已经全面开放人民币业务,您会到外资银行开设账户吗?
52.08%
不会
3.13%
不一定,看情况再说
44.06%
不知道/拒答
0.73%
您认为开设外资银行账户,会给您带来什么好处?
资金更有保障,更安全
20.99%
更多可选择的金融产品
71.51%
获得更高的收益
38.39%
享受个性化的服务
61.77%
高质量的服务
63.75%
可以享受更多创新的服务
47.92%
提供国际性服务
55.99%
在国外使用更方便
39.27%
提供更多投资理财咨询和培训
45.83%
身份和地位的象征
13.33%
手续简单
16.88%
服务更人性化
45.05%
不知道有什么好处
4.32%
对于开设外资银行账户,您有哪些担心?
资金没有保障,不够安全
15.68%
可能受政治和国家关系的影响
63.13%
收费高
54.27%
储蓄/理财产品等起点高
55.26%
渠道有限
38.91%
服务不到位
5.83%
产品不适合自己
25.78%
不是很清楚
6.51%
您知道哪些外资银行?
东亚银行
52.98%
花旗银行
95.2%
汇丰银行
96.1%
恒生银行
78.69%
荷兰银行
53.54%
英国渣打银行
85.89%
日本瑞穗实业
14.56%
新加坡星展银行
26.49%
德意志银行
61.85%
日本东京三菱银行
49.75%
美国摩根大通银行
68.43%
美国银行
42.28%
南洋商业银行
18.35%
法国兴业银行
40.99%
新加坡华侨银行
18.8%
日本三井住友银行
40.55%
法国巴黎银行
34.8%
澳大利亚和新西兰银行集团
9.76%
比利时富通银行
11.71%
比利时联合银行
11.99%
德国巴伐利亚州银行
10.6%
德国德累斯登银行
10.76%
德国西德银行
6.19%
法国外贸银行
3.46%
菲律宾首都银行及信托
1.39%
韩国韩亚银行
9.2%
韩国外换银行
5.47%
韩国新韩银行
4.35%
荷兰合作银行
6.3%
加拿大丰业银行
8.09%
加拿大蒙特利尔银行
12.72%
马来西亚马来亚银行
6.08%
瑞士信贷第一波士顿银行
36.31%
瑞士联合银行(UBS)
41.44%
泰国盘谷银行
12.66%
新加坡大华银行
11.43%
意大利联合银行
4.29%
意大利罗马银行
5.13%
意大利圣保罗意米银行
2.51%
英国苏格兰皇家银行
22.92%
其他外资银行
8.31%
以上都不知道
1.0%
您倾向于使用哪家外资银行?
东亚银行
9.15%
花旗银行
72.89%
汇丰银行
81.71%
恒生银行
34.19%
荷兰银行
15.06%
英国渣打银行
43.89%
日本瑞穗实业
1.56%
新加坡星展银行
3.68%
德意志银行
15.95%
日本东京三菱银行
4.18%
美国摩根大通银行
21.42%
美国银行
10.49%
南洋商业银行
2.23%
法国兴业银行
7.36%
新加坡华侨银行
2.62%
日本三井住友银行
2.57%
法国巴黎银行
4.07%
澳大利亚和新西兰银行集团
1.34%
比利时富通银行
0.95%
比利时联合银行
1.0%
德国巴伐利亚州银行
1.12%
德国德累斯登银行
1.62%
德国西德银行
1.0%
法国外贸银行
0.61%
菲律宾首都银行及信托
0.22%
韩国韩亚银行
0.73%
韩国外换银行
0.39%
韩国新韩银行
0.5%
荷兰合作银行
1.06%
加拿大丰业银行
0.95%
加拿大蒙特利尔银行
1.73%
马来西亚马来亚银行
0.5%
瑞士信贷第一波士顿银行
11.88%
瑞士联合银行(UBS)
16.34%
泰国盘谷银行
0.39%
新加坡大华银行
1.39%
意大利联合银行
0.45%
意大利罗马银行
0.73%
意大利圣保罗意米银行
0.17%
英国苏格兰皇家银行
5.41%
其他外资银行
1.06%
以上都不知道
5.08%
您目前采用了以下哪种方式进行理财?
银行存款
76.7%
股票
44.8%
基金
46.63%
债券
11.07%
理财型保险
20.13%
房地产
21.28%
外汇
12.28%
期货
3.29%
黄金
8.0%
珠宝,艺术品,古董等收藏品
8.25%
其他理财方式
10.18%
没有进行任何方式的理财
5.77%
平均来讲,您的家庭收入在以下三方面是如何分配的?
理财调查
用户对最喜欢使用的银行总体满意度
总体满意度得分为3.29分。
近6成的用户对银行感到基本满意,但认为银行实际上可以做得更好;
某外资银行客户满意很高,原四大国有银行满意度偏低
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外资银行的客户满意度略高于中资银行,但是得分上的差异并不显著。
客户期望中资银行能更好地改善服务,以此提高满意度。
用户对最喜欢使用的银行忠诚度评估
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总体来看,在没有任何损失的情况下:
近一半的用户处于观望状态,说不好是否会更换银行。
39%的用户会更换最喜欢的银行到另外一家银行,其中:30%的用户会更换最喜欢的银行到外资银行。
忠诚度评估——不同收入人群
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不同收入人群忠诚度相差不大,其不会更换的比例基本都稳定在17%左右,
家庭月收入在30000以上的商务人士中有36%表示会换到一家外资银行,家庭月收入在5000以下的对转换到外资银行兴趣较低,只有20%。
忠诚度评估——最喜欢用外资银行的人
在最喜欢的银行一题中选择汇丰银行的只有38人,26%的人不会转换银行。
此次调研只有38位商务人士选择最喜欢汇丰银行,但居然其中的36%会换银行。更值得注意的是,18%的用户竟然表示会把最喜欢使用的银行换为中资银行。
最喜欢使用的银行的人数比例
最喜欢使用的银行的人数比例
最喜欢银行的原因
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对中资银行的形象评估
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对外资银行的形象评估
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收入支配比例 (%)
中高端人士会把每月收入的1/3用于投资理财。
未来1年收入用于理财的比例如何变化 (%)
绝大部分的中高端客户在2007年会增加用于理财的比例。
使用理财方式的人数比例 (%)
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银行存款、股票、基金、房地产和理财型保险是当前最流行的五大个人理财方式
72%的受调查者使用理财方式银行存款,采用股票、基金和房地产理财的人数比例均在40%-50%之间,理财型保险目前比例约23%


使用理财方式的人数比例 (%)
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对于月均投资理财超过万元的高端人群而言,银行存款、股票、基金、房地产和理财型保险虽仍是最主要的五大个人理财方式,但比例却发生了巨大变化。采用股票、房地产、银行存款和基金的人数比例均为60%-65%之间,股票则登上了榜首,其次是房地产。
未来1年理财方式的人数比例 (%)
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对于月均投资理财超过万元的高端人群而言,银行存款、股票、基金、房地产和理财型保险虽仍是最主要的五大个人理财方式,但比例却发生了巨大变化。采用股票、房地产、银行存款和基金的人数比例均为60%-65%之间,股票则登上了榜首,其次是房地产。
未来1年收入用于理财的比例变化 (%)
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整体上看,理财者对未来的理财信心很大,特别是在基金和股票方面,洋溢着非常乐观的情绪,收藏、理财型保险、债券和期货表现也不错,倍受争议的房地产的投资信心指数较低,利率偏低的银行存款也不被大家看好


未来理财人气指数
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由本指数可以看出基金的人气最高,其次是股票和银行存款,但银行存款的人气下降很明显,房地产人气预期也有下滑,期货在经过很久的沉寂后,有希望出现一定的人气回升



短期与中期的预期人气对比
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通过比较未来1年和未来5年的预期理财人气的变化情况可以发现,人们对未来5年后的股票和基金市场虽然仍比较乐观,但却低于对近期的乐观程度,说明该领域存在比较明显的投机倾向。而其它方式则是对中期的预期比对未来1年的预期更为乐观,其中理财型保险市场的中长期成长速度可能是最好的。
关于本次调查

FT中文网2006年“中国商务人士理财需求调查”是由FT中文网和北京益普索市场咨询有限公司联合主办,凤凰财经参与合作。

背景资料

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最新进展
·人们选择理财产品主要考虑什么?(29日)
·各种理财市场的人气与信心呈现巨大差异(29日)
·超半数高收入人士谨慎看待外资银行服务(29日)
·调查结果:有钱就一定会理财?(29日)
·调查显示:富翁不把财富放进一个篮子(29日)
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