德银首予邮储行买入评级 目标价6元
德银首予邮储银行(01658-HK)「买入」评级，目标价6元，有24%的潜在上行空间。德银于报告内指出，邮储行符合其对于银行的长期持有原则，尽管货币政策及监管均趋紧，但其存款稳健，资产质素压力有限，料盈利表现将较同业强，预计2016至2019年盈利年复合增长率达17%。
此外，该行又指，作为存款银行，邮储行可受惠于内地息口进入上行周期，其存款稳健，贷存比率44%，料利率每升50个基点，其盈利就会增长6%。再者，其受高风险行业及影子银行影响不大，故不良贷款比率亦是最低。另外其潜在A股上市亦料可支持邮储行未来的增长。
截至发稿，邮储银行跌1.85%，报4.77元，成交6270.25万元。
