“我一看到‘基金’两个字就头痛”,银行客户经理孟经理现在一点都不愿意再多说关于基金的话题。这个去年让她最喜欢的词,如今却变成了她的紧箍咒。今年以来,不仅自己的基金投资收益减半,而且自己的工作也由于基金业绩的惨淡而备受影响,因为基金销售是她工作中的一部分。
“而今,基金就像我的工作一样,病入膏肓了”,她痛苦地说。
病情一:跌惨了 偏股型基金净值被腰斩
基金,在今年已不再是赚钱的代名词,而是演变成了“亏钱”。数据显示,截至6月27日,今年以来237只开放式偏股型基金单位净值全线下跌,平均跌幅高达36.10%,创基金业十年以来最大半年净值跌幅。“我们基民的日子太难过了”,基民吴女士感慨地摇了摇头。
半年多来,基民们在市场的单边下跌中饱受煎熬。数据显示,目前净值徘徊在6毛钱到1元之间的基金多达166只。而华宝兴业多策略增长等4只开放式基金净值在6毛以下,今年以来的平均净值损失程度高达36.10%,已经把前一年的收益抹去大半。而今年以来,QDII基金虽略好于国内基金,但单位净值仍出现较大幅度下跌。统计截至6月26日,今年以来QDII基金单位净值平均下跌22.89%。
各类型基金净值全线下跌使基金业资产规模在短短的半年时间里损失达到一万亿。据统计,去年底我国基金业资产净值总额达到3.27万亿,其中偏股型基金规模达到2.72万亿,按照偏股基金今年36.10%的平均跌幅计算,偏股基金半年净值损失估计达到9800亿元。
专家表示,由于是股市系统性风险释放和基金重仓股普跌,一些基金公司又频频参与股改题材,以及大盘股题材的短线炒作,因此,偏股基金整体上并没有显示出应有的抗跌性。对于像吴女士一样的新基民来说,可谓是充分尝到了去年盲目投资的苦果。
病情二:销售难 延长募集期成常态
“又一只基金延长募集期了,看来投资新基的人越来越少了”,基民王小姐说。上周,中欧基金公告宣布延长募集期至2008年7月18日,今年以来公告延长募集期限的新基金已经增加到14个。
去年,基金规模上百亿,但此盛况已成明日黄花。由于今年市场的持续下跌,新基销售已是寸步难行。
今年年初时,还有建信优势和南方盛元两只新基的规模分别达46亿元和62亿元,接着,华夏希望债券募集93.2亿元,而上半年唯一一只上百亿规模的基金桂冠就落在了交银施罗德增利头上,它募集到了103亿元。Wind数据显示,今年一季度中共有20只新基金成立,平均单只基金首发规模只有51亿余元。
此后,基金发行一落千丈,继天治创新成为首只延长募集期的基金后,多只新基走上与它同样的道路,包括债券型基金也不再受欢迎。Wind数据显示,二季度中共有33只新基金成立,发行总额只有255.5亿元,平均首发规模仅有7.743亿元。
从一季度的新基首发规模50亿元到二季度的约7亿元,从一只新基发行延长募集期到14只基金延长募集期,市场下挫影响投资者信心已成不争的事实,即使是去年基金大佬王亚伟的新基也至今未见发行迹象。记者刘静妮
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