基金代销先行试水资产托管业务_理财新闻_财经

基金代销先行试水资产托管业务

http://finance.QQ.com　 2008年04月21日07:06 　中国证券报　石朝格　评论0条

有迹象显示，作为国内资产规模最大的城商行——北京银行正试图以基金代销业务为“支点”，在保管数十亿元信托理财产品的基础上，向以基金为重点的托管银行业务延伸。

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“2006年，我们代销的基金数量屈指可数，到2008年1季度末已经超过150只，代销的基金也几乎涵盖了所有的品种。”在4月19日举行的“2008年金牛基金论坛”上北京银行董事长闫冰竹告诉记者，而且该行累计保管了10余只信托理财产品，资产总额近50亿元，对资产托管业务进行了相关尝试。

基金代销业务铺路

事实上，早在部署更名、引资、上市、跨区域发展的战略发展蓝图之时，北京银行就意识到接轨资本市场，大力发展与基金业务相关的中间业务是今后银行转型的重中之重。

北京银行相关负责人表示，面对理财业务的激烈竞争，该行必须紧跟资本市场发展形势拓宽业务领域，有效拓展基金代销、信托资产保管等新业务，进而最大限度地满足客户的金融需求。

尽管较之于其他银行，该行基金代销业务起步较晚，但从一开始，以闫冰竹为代表的银行高层就确立了“拓展基金代销业务、坚持投资者风险教育、紧随市场开展营销活动”三位一体的发展路径。

“对于所有代销的基金，我们有严格的选择标准，其宗旨是既能满足客户的多样化需求，又能为其创造最大的价值。”该行个人银行分销部总经理助理邢晓青坦陈，首先是通过着重考察基金公司过往业绩、回报面，深入分析其稳定性，强调基金持续回报能力，优先选择过往业绩优异、市场口碑响的基金公司和产品；其次是重视投资理念科学，具有良好成长潜力的新设基金公司。

来自该行的相关统计数据显示，2006年，北京银行代销的基金数量屈指可数，到2007年末已经增长到一百余只，到2008年1季度末已经超过150只，而且，代销的基金品种覆盖了股票、债券、货币等各个类别，并将在短期内实现与中登TA的连接，代销基金品种和数量将更为丰富。

与此同时，在国内股市巨幅震荡的大背景下，该行着手进行资者风险教育，在各营业网点向投资者大量发放《基金投资者教育手册》；对其代销系统进行升级改造，增加了基金的销售适用性模块；对投资者进行科学的测评，把客户和基金产品的风险等级良好匹配；通过门户网站、营业网点为客户提供更多的基金信息，打通客户咨询和投诉的渠道。

另外，该行还针对最新市场情况，开通“基金定投”业务，实行网上银行基金申购的费率优惠活动，折扣率低至4折。