李先生，26岁，单身。2006年国内某重点大学研究生毕业后，任职于北京
一建筑设计研究院。
目前月薪约6000元，加上年终奖金和其他诸如节日补贴等收入，李先生每年税后收入约9万元。
李先生每月的收支情况如表1所示。
|
收入 |
金额 |
支出 |
金额 |
|
工资收入 |
6000 |
房租 |
800 |
|
衣、食开支 |
800 | ||
|
交通、通讯支出 |
200 | ||
|
其他支出（主要和朋友吃喝娱乐） |
200～800 |
李先生虽然参加工作不久，个人积蓄不丰厚，但其父母均已退休，家庭经济较宽裕，在经济上会给他一定的支持。李先生的资产分配情况见表2。
表2 李先生的资产负债情况 （单位：万元）
|
资产 |
金额 |
负债 |
金额 |
|
活期存款 |
额度不固定，一般不超过1万元 |
无 |
0 |
|
股票型基金（初始投资2万元） |
3.4（市值） | ||
|
股票（初始投资约12万元） |
11.5（市值） |
除了单位提供的三险一金社保外，李先生暂时没有任何商业保险。
理财目标
1. 预计4～6年后结婚，届时需要准备购房首付款和购车款约30万元；
2. 为自己补充商业保险。
3. 撤出股市资金，配置适合基金。
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