C 案例
家庭状况
赵小姐，26岁，在一家报社工作，年收入7万元左右，租房无其他负担，无储蓄，属积极心态。
工作积累资金10万元全部放在股市中，操作半年之久，受这次股市震荡深度套牢亏损50%。认识到股市风险，个人能力不足，但依旧乐观心态，有意选择基金投资，规划养老。暂不太接受传统保险产品的保守性。
理财师建议：
应该理性对待投资，保持健康心态。银行里应储备半年左右生活费作为应急。因年轻无储备一旦风险来临不堪一击，应做好意外、健康全面规划。未来家庭会有变化，应分段规划，顾忌资金变现能力。
推荐方案：
聚富年年投资连结产品+附重疾提前给付
方案利益说明：
年投1.2万元或以定投方式每月1000元，暂定10年期；
拥有30万元人身保障，承诺父母养育之恩；
拥有20万元重疾提前现金给付，规避健康风险。
借助机构理财、专家操作，根据自己风险承受能力选择4种不同类型账户，可比例分配可随时转换，建议选择安全稳健型，未来资金充裕应规划保本型养老产品。
以年缴方式，按5%收益预测，20年时 278370元；30年时507105元；40年时 906273元。
[责任编辑:cindyzheng]
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