状况一：理财顾问是否一直在推销商品？
你的理财顾问只会大力推销某些商品，对于其获利性或保本性讲得口沫横飞，天花乱坠，根本不了解你的理财能力以及需求。
分析一：
有可能它严重只有业绩，枉顾客户权益，真正优秀的理财顾问，应该先为投资人进行“投资属性测试”，得知风险承受度，并且将理财商品也进行风险分级，不能强迫投资人购买不合适的产品，而投资人更明白热卖商品背后隐藏的各项危机与风险。
你应该问理财顾问的问题：
1、 他的业绩目标为何？
2、 银行怎样抽取手续费等佣金？
3、 该款金融商品的风险何在？
4、 他认为风险发生的时机与原因，可能是什么？
状况二：理财顾问看起来好像很菜，一点都不专业？
理财顾问的需求堵在这一年多以来急剧增加，许多人在担任理财顾问之前，可能毫无投资经验或者只有一点点储蓄在投资上，坦白说，他的投资经验可能都没你多。如果你碰到这样的理财顾问，就不能把过多的资金交给他来处理，毕竟投资能力的养成是需要诸多经验才能累计精准的眼光。
分析二：
投资人不妨把资产分散在不同银行，多与几位理财顾问配合，找出最有缘、配合度最高的理财顾问，将同样的状况考问不同理财顾问，观察他们的回应。
你应该问理财顾问的问题：
1、 入行多久了？相关的工作经验、操作经验以及具备哪些证照？
2、 曾经在哪些时候做过投资赚了钱？曾经在哪些时候做了投资又赔了钱？
3、 评估金融商品值得投资的指标有哪些？
4、 请他仔细分析金融商品的风险以及获利点在哪？
状况三：我的理财顾问好久没跟我联络？或者人选一换再换。
分析三：
理财顾问对自己的投资盈亏不必背负赔损的责任，因此投资人要多关心自己的资产一点，不论理财顾问做了什么建议或者根本忽略自己，最好还是经常主动与理财顾问保持联络，了解市场趋势。该请银行更换理财顾问的时候，就不要迟疑了。
你应该问理财顾问的问题：
1、 停损点如何设定？
2、 多久通知一次资产变化？
3、 问清楚理财顾问的稳定度，也要跟银行确定当理财顾问更换的时候，相关权益该怎么保障。 >>更多精彩进入腾讯理财频道
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